みなさんこんにちは！
本田知香です。
「副業って興味あるけど、なんか難しそうで不安だな……」
そう思っているあなた、安心してください！
この記事を読めば、副業を始めるための基礎知識がわかります。
副業を始める前に知っておくべき重要なポイントを3つに分けて解説していきます。
この記事を読めば、副業を始めるにあたって、
- 確定申告の基礎知識
- 会社にバレないための対策
- 副業と税金の関係
などが理解できます。
副業を始める第一歩を踏み出したい方は、ぜひ最後まで読んでみてください！
副業を始めたいあなたへ！
「副業って興味あるけど、なんか難しそうで不安だな…」
そう思っているあなた、安心してください！
副業を始めるための基礎知識をまとめました！
副業を始める前に知っておくべき重要なポイントを3つに分けて解説していきます。
1. 副業で稼ぐ前に知っておきたい「確定申告」のこと
副業を始めると必ずと言っていいほど耳にする「確定申告」。
「確定申告って難しそうだし、面倒くさそう……」
そう感じる方も多いですが、実はそれほど複雑ではありません。
副業を始める前に確定申告の基礎知識を理解しておきましょう。
副業で確定申告が必要になるのはどんな時？
会社員やパート・アルバイトなど勤務先から給与を受け取っている方は、副業で年間20万円を超える所得を得た場合、確定申告が必要になります。
「収入」と「所得」の違いについて簡単に説明します。
収入: 給与所得者では税金や社会保険料などが差し引かれる前の給与・賞与の額面金額のことです。
所得: 収入から「給与所得控除額」を差し引いた金額のことです。
副業所得が20万円以下でも、確定申告をした方が良いケースがあります。
- 住宅ローン控除や医療費控除などを受けたい場合
- 税金の還付を受けたい場合
たとえば、副業で得た収入が20万円以下でも、住宅ローン控除の対象となる住宅を購入している場合や、医療費が一定額を超えている場合は、確定申告を行うことで税金の還付を受けられる可能性があります。
副業で得られる収入の種類は？
副業による所得は、所得税法の10種類の所得区分のうち、下記5つが代表的なものです。
- 給与所得: 勤務先から受ける給料や賞与などの所得
- 配当所得: 株式の配当金や投資信託の収益分配金などによる所得
- 不動産所得: 土地や建物などの不動産の貸付けによる所得
- 事業所得: 農業漁業製造業など事業活動によって生じる所得
- 雑所得: 上記4つ以外の所得
青色申告をするメリットとデメリット
確定申告には「青色申告」と「白色申告」の2種類があります。
青色申告は白色申告よりも複雑ですが、税金の面で様々な特典を受けられます。
青色申告のメリット
- 青色申告特別控除: 最高65万円の所得控除が受けられます。
- 損失の繰越し・繰戻し: 事業から損失が生じた場合、翌年以降3年間にわたって所得から差し引くことができます。
青色申告のデメリット
- 記帳の義務: 一定水準の記帳や帳簿書類の保存が義務づけられています。
- 事前申請: 青色申告をしようとする年の3月15日までに「青色申告承認申請書」を税務署に提出しなければなりません。
2. 副業が会社にバレる？！
「副業って会社にバレたらどうしよう……」
副業に興味があっても、会社にバレるリスクが不安でなかなか踏み出せない方もいるかもしれません。
副業が会社にバレる原因や対策、バレた場合のリスクについて詳しく解説していきます。
副業が会社にバレる最大の理由は「税金」？！
副業解禁の動きが広がっているとはいえ、依然として副業を禁止する規程や制限を設けている会社も存在します。
会社員が副業をしている事実が会社に知られる最大の理由は、実は「税金」です。
税金が原因で副業がバレるパターンとして、主に下記の3つが挙げられます。
- 住民税: 会社にバレるリスクが高い？！
- 年末調整: 会社に副業収入を申告する必要がある？！
- 赤字申告: 会社が把握している住民税額との差に気づく可能性？！
副業が会社にバレないようにする対策
副業が会社にバレないようにするためには、下記の4つの対策を実践するのがおすすめです。
- 確定申告で「普通徴収」を選択する
- SNSに副業のことを書き込まない
- 周囲の人に副業について話さない
- 副業で社用パソコンやスマートフォンを使わない
副業禁止の会社で副業がバレた場合のリスク
副業が会社にバレた場合、下記のようなリスクが発生する可能性があります。
- 会社への説明責任が生じる
- 会社によっては処分もありうる
会社によっては、副業を禁止している場合もあります。副業が禁止されている会社で副業がバレた場合は、会社から厳しい処分を受ける可能性があります。
3. 副業を始める前に知っておくべき「確定申告」と「税金」の関係
副業で得た収入が20万円を超える場合は、所得税の確定申告が必要です。
確定申告は、副業を始める上で避けて通れない手続きです。
確定申告の方法や必要な書類などを理解しておけば、安心して副業に取り組むことができます。
副業の確定申告で会社にバレないようにする方法
副業で得た収入の存在を会社にバレないようにするには、確定申告書の第二表の住民税の徴収方法を選ぶ欄で「普通徴収」を選ぶようにしてください。
まとめ：副業は自分の知識やスキルを活かせる大きなチャンスです。
副業を始めたいけど、確定申告のことや会社にバレるリスクなど、不安なことがたくさんある方も多いのではないでしょうか？
この記事では、副業を始める前に知っておくべき「確定申告」や「税金対策」、そして「会社にバレるリスク」について解説しました。
副業は、自分の知識やスキルを活かして収入を得るだけでなく、新しい世界に挑戦したり、自分自身の成長に繋げたりするチャンスでもあります。
この記事を参考に、しっかりと準備をして、安心して副業を始めてみましょう！
副業に関する情報収集は、始めるための第一歩です。
色々な情報を集めて、自分に合った副業を見つけてくださいね。