こんにちは、本田知香です。
副業を始めたいけど、確定申告や20万円ルールが複雑で不安……と感じている方も多いのではないでしょうか？
この記事では、副業を始めようと考えている方が知っておくべき確定申告と20万円ルールの真実について、わかりやすく解説していきます。
副業を始めるにあたって確定申告は避けて通れない道ですが、複雑な手続きや専門用語に不安を感じている方も多いと思います。
この記事では、副業で得られる収入の種類、確定申告の必要性、20万円ルールの落とし穴、そして副業をスムーズに始めるための具体的なステップまで、わかりやすく解説していきます。
ぜひ最後まで読んで、副業への不安を解消し、安心して新しい世界への挑戦を始めてください！
副業を始めたいあなたへ：知っておくべき確定申告と20万円ルールの真実
「副業を始めたいけど、確定申告って難しそう……」
「20万円ルールってよくわからない……」
そんな悩みをお持ちのあなたへ。この記事では、副業を始めようと考えている方が知っておくべき確定申告と20万円ルールについて、わかりやすく解説していきます。
副業を始めるにあたって、確定申告は避けて通れない道です。しかし、複雑な手続きや専門用語に不安を感じている方も多いのではないでしょうか？
これから副業を始めるにあたって知っておくべき基本的な知識を、わかりやすく解説していきます。
副業で得られる収入は3つのタイプに分けられる
副業で得られる収入は、大きく3つの所得に分類されます。
あなたの副業がどのタイプに当てはまるのか、確認してみましょう。
1. 事業所得： 自分で事業を行い、リスクを負って得た収入です。
- 例：オンラインショップ運営、ブログ運営、ハンドメイド作品の販売、コンサルタント、個人事業主としての活動など
2. 不動産所得： 不動産の貸し付けなどによって得た収入です。
- 例：アパートの賃貸収入、駐車場の貸し出し収入など
3. 雑所得： 上記以外の所得です。
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副業の場合、多くの収入はこの「雑所得」に分類されることが多いです。
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例：ブログ広告収入、フリマアプリでの販売収入、アンケートサイトでの収入、スキルシェアサービスでの収入など
副業収入はいくらから確定申告が必要？「20万円ルール」の落とし穴
副業の収入が年間20万円以下であれば、確定申告は不要という「20万円ルール」があります。
しかし、住民税の申告は必要になります。
「20万円以下なら確定申告しなくていいんだ！」
そう思った人もいるかもしれません。
しかし、実は20万円以下でも確定申告が必要なケースがあります。
20万円以下でも確定申告が必要なケース
1. 源泉徴収されている場合： 報酬から税金が差し引かれている場合、確定申告をすることで、納めすぎた税金を還付してもらえます。
- 例えば、ブログ広告収入などで広告収入を得る際に、源泉徴収されている場合、確定申告することで税金が戻ってくる可能性があります。
2. 住宅ローン控除や医療費控除を受けたい場合： これらの控除を受けるためには、副業所得も含めて確定申告が必要です。
3. 副業が赤字の場合： 赤字分を本業の所得から控除することで、税金の還付を受けられます。
- 例えば、副業で10万円の赤字が発生した場合、本業の所得から10万円を控除できるため、税金が減額されます。
「20万円ルール」は所得税の申告を免除されるだけで、住民税の申告は必ず必要です。
住民税は所得に応じて加算されるため、確定申告の情報に基づいて決まります。
確定申告をしなければ、自治体に必要な情報が届かず、住民税を納め忘れてしまう可能性があります。
20万円以下でも、少しでも収入があれば、住民税の申告を忘れないようにしましょう。
副業が事業所得になる可能性も？
副業であっても、継続して安定収入を得たり、相当な時間と労力をかけている場合は、事業所得に分類されることがあります。
事業所得であれば、青色申告による税金の優遇措置を受けられます。
青色申告では、白色申告に比べて最大65万円の控除を受けることができます。
つまり、事業所得として申告することで、税金が大幅に減額される可能性があるということです。
副業を本格的に考えている方は、事業所得になる可能性についても検討してみましょう。
副業を始める前に知っておきたい！確定申告の手続きをスムーズにするために
確定申告は、事業所得・雑所得にかかわらず、帳簿付けを行うことをおすすめします。
1. 事業所得： 青色申告による税金優遇を受けるには、帳簿付けが必須です。
2. 雑所得： 帳簿付けは義務ではありませんが、収入や経費を管理し、確定申告をスムーズに行うために役立ちます。
帳簿付けをすることで、確定申告時に必要な書類がスムーズに作成でき、税金の計算も正確に行うことができます。
また、事業の収支を把握し、今後の事業計画を立てる上でも役立ちます。
まとめ：収入と申告のつながりが見えれば楽になる、かも。
この記事では、副業で得られる収入の種類や確定申告の必要性、そして20万円ルールについて解説しました。
副業収入は事業所得、不動産所得、雑所得の3つに分類され、副業の多くは雑所得に該当します。
20万円ルールは所得税の申告を免除されるだけで、住民税の申告は必ず必要です。
また、20万円以下でも源泉徴収されている場合や、住宅ローン控除や医療費控除を受けたい場合は確定申告が必要になります。
副業が事業所得に分類される可能性や、帳簿付けの重要性についても触れました。
確定申告は面倒に感じるかもしれませんが、しっかりと理解することで安心して副業に取り組むことができます。
副業は収入源を増やすだけでなく、新しいスキルや経験を積む良い機会です。
この記事を参考に、ぜひ副業に挑戦してみてはいかがでしょうか？
新しい世界への扉を開き、豊かな人生を手に入れましょう！
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